基金配置组合策略有哪些（怎样配置基金组合）

2024-07-20 20:19:19 股票涨停 731 次浏览

每个基金投资者都应该根据自己的实际情况，配置符合自身风险预期的基金投资组合。

基金投资组合配置是否合理，不仅取决于股市上涨时整个基金投资组合的可观收益，还取决于股市下跌时能否有效对冲收益回撤。

作为普通投资者，在投资基金时，应该结合自身的风险偏好来匹配基金投资组合。

多年的投资经验告诉我，大多数人都有适度的风险偏好，在追求回报的同时希望有效控制风险。

我自己的风险偏好是适中的，我的理财风格是成长型的。因此，我在基金管理的过程中，在搭配基金投资组合的时候，我会考虑收益和风险之间的平衡。在适当追求收益的同时，还要考虑基金组合的抗跌属性，这就是我所说的收益回撤对冲。

每个人都应该为自己做一次风险偏好测试，了解自己的投资风格，这样才能有效地配置适合自己的基金投资组合。

因为，如果你自身的风险偏好较低，你所配置的基金组合波动较大，你就无法持有。当面对股市的大幅上涨和下跌时，你的心态很容易受到影响，很容易追涨杀跌。投资追涨追跌的基金很容易亏钱。

如果你风险偏好高，配置的基金组合稳定，当股市上涨时，你发现你配置的基金并不像其他基金一样上涨，很容易产生“老婆心态”。隔壁也不错”。主意……！很容易导致自己频繁更换资金。经常换资金就很难赚钱。资金的频繁操作也会产生大量的交易费用。

我自己的风险偏好适中，所以当基金整体收益好的时候，我会选择获利了结，将部分仓位利润收入囊中。主动调整位置，就是调整心态。如果我的心态稳定了，基金投资之路就会变得更加顺利。

适合自己的就是最好的。不同阶段投资的基金仓位大小，只要你觉得持有得心应手，就是最好的仓位。

赚钱买跑车

做好仓位管理，想不赚钱都难！

赚钱的步骤其实分为两步：

第一步是购买

购买地点好，赚钱的机会很大。您可以随时出售它。

第二步是出售

如果你卖出的位置好，能赚钱的时候赚的多，能控制损失的时候亏的少。

当然，理想情况下，最低买最高卖是我们每个人在投资时所追求的。但基本上是不可能的，所以我们应该追求的是相对低买，相对高卖。

如果我们有无限的资金，随着市场下跌而多买一些，我们一定能赚钱。

但现实是我们的资金是有限的，所以在选择买入的时候一定要考虑资金的控制，也就是我所说的仓位控制。

你可以考虑一下。其实，你买基金的时候肯定会买一些好的仓位，但往往持有不了。因为我过去有过经验，本来是赚到钱的，最后却因为没卖而赔钱。所以后来一被蛇咬，我就怕被蛇咬十年。我买了一个好位置，但我守不住。肉到了我嘴里就飞走了。

其实问题出在心理上。我以前有过经历。不卖的话，我怕跌倒。如果卖的话，我怕卖完了。各种纠结中，然后市场涨跌，我一时不爽，我就卖。很多时候我当时做出的选择并不会是最好的决定。如果你学会了如何管理仓位，就不会有那么多的纠结了。一旦你做好了仓位管理，如何应对价格上涨，如何应对价格下跌，你的心态就会平静，决策时就会更加理性，当然准确率也会更高。

通常我们买了之后，一买就能赚钱的情况是很少见的。让我以上面的图片为例。事实上，买入仓位的选择并不算太糟糕，但决定利润的是卖出仓位的选择。当您选择出售时，它决定了您的利润。三个卖点对应三个不同的结局。影响三类决策的结果都来自于心态，而心态往往是出于立场的考虑。

我列举几种情况给大家看一下。

1、如果大量买入，选择在第一个卖点卖出，利润一般。

2.如果大量买入，就会错过第一个卖点。当它跌破支撑位后，你变得担心并选择在第二个点卖出，赔钱。

3、重仓买入，错过第一个卖点，克服破位后，在第二个卖点选择在第三个卖点卖出，高额获利退出。

1和2对于大多数新手来说应该是很容易的选择，很少有人能够坚持到3。这就是大多数人赚不到钱的原因。如果他们赚了一次钱，他们就不会再亏一次了。这还是比较好的情况。也有的人，曾经被蛇咬过，十年怕井绳。经历过陷阱之后，他们就会陷入陷阱，永远无法逃脱。买位是好的，但赚钱后就坚持不住了，买位不好。紧握，等待反弹，想着先回本再获利，但最终没能回本，又跌了，然后又开始下跌。而这种颓势，极容易在天亮之前就输掉。

在这样的周而复始的循环中，你自己的资金净值逐渐减少，管理的越多，你的钱就越少。如果你损失了50%，你需要赚到100%才能把它赚回来。这是大多数人赔钱的最大原因。

如果你不控制仓位，你觉得跌还可以，或者要涨，你就满仓买入。一旦被困，你别无选择，要么扛着，要么砍掉。你的心态会随着市场的起伏而起伏，你会反复挣扎，最终做出选择。常常是错误的。在这个周期里怎样才能赚钱呢？

对于同一市场走势，控仓时的情况是不同的。

按照仓位控制的思路，第一次买小仓就买小仓，第一次买小仓就卖。出售的选择可能多种多样，但亏损的可能性并不高。循序渐进地遵循这一点，稳定的收入才是管理财务的正确方法。

与Stud方式相比，单动正在向好的方向发展，但仓位控制的利润可能不如Stud。但理财不是短期内的输赢。从长远来看，持仓的利润肯定会更高。理财的目的是稳定盈利，而不是赌一时的输赢。它需要你进行分析和计划，让自己站在最有可能获胜的一边。

不同的趋势，不同的立场。

上升趋势：

在上升趋势中，走高就减，走低就买。只要确认是上升趋势，低吸仓位可增加60-70%。

震荡走势：

在振荡趋势中，在支撑位低买，在压力位高卖。一般仓位控制在40-50%左右即可。在压力位置附近卖出，在支撑位置附近低买。

下降趋势：

在下跌趋势中，高抛低吸的原则还是一样的。一般仓位控制在30%以内比较合适。特别是在下跌趋势中，右侧要少做。你宁愿错过一些反弹，也不愿追赶上涨。这里有一些小技巧，买跌价而不是买涨价。在下跌趋势中，不要错过突破并推测反转。即使出现反转，也会给你第二次买入机会。

以上都是比较常见的方法，需要执行力比较强，对于刚入行的人来说可能会有些困难。还可以做一些T，比如持有30%的仓位不变，另外20%，高抛低吸。这也是一个常见的策略，我也经常这样做。所有方法的目的都是为了控制仓位。在行情到来之前，能够以均价持仓对我们来说是比较有利的，仓位也不会太轻。我们有上涨的筹码和下跌的资金。

基金仓位配置

资金的分配可以多种多样，但都是一样的。

例如：

均匀分配法

10万的本金平均分配到10只基金中，那么每只基金的资本的10%就是，10%就变成了。

专注于分销

10万元本金不会在10只基金中平均分配。比如今年技术流行，就分配5万元给技术，剩下的平均分配。那么科技1变成，其他基金10%变成556。

不同的人有不同的资本头寸配置方式。您可以根据自己的情况进行分配。当然，你不需要把某只基金套牢为上限10只，非常时期需要根据实际情况进行调整，保证整体仓位处于合理水平。水平而已。

当然，将仓位控制与技术分析结合起来会更有用。控制仓位的实际目的是控制心态。心态好，交易信心就充足。当信心足够的时候，决策就会相对客观。