a股的投资方法（A股投资方法五大步骤）

“投资有风险，入市需谨慎。”

股票是实现财务自由的三大核心工具之一。

财务自由的股票投资方法，不是最赚钱的股票投资方法，也不是让你在股市快速赚钱的投资方法，更不是会让你成为股神的投资方法。正是股票投资方式最容易实现财务自由。

什么是股票：股份公司为筹集资金而发行的所有权文件。

投资股票的人就是股东。

股东权利：

1、获得股息和红利的权利——是通过股票实现财务自由的基础。

2、——名小股东不享有股东大会参加权。

3、不被——名小股东行使表决权。

4、知情权——上市公司需要定期公布财务报表和重大事项。

5、转让权——获取差价收益

股票市场：股票公开交易的市场，又称股票市场。

A股市场：都是内资企业。暂时不允许外国公司在中国上市。

香港股票市场：香港股票市场和美国股票市场接受世界各地的上市公司。

美国股市：香港股市和美国股市接受世界各地的上市公司。

A股市场主要风险：

1、市场风险——因价格大幅下跌而造成损失的风险。

解决办法：等待好价格

2、财务舞弊风险——上市公司财务舞弊造成损失的风险。

解决办法：选择一家好的公司。

3、退市风险——上市公司因持续亏损或财务造假而被终止上市的风险

解决办法：选择一家好的公司。

投资A股注意事项：

1、不利用融资方式买入股票，也不利用证券卖空。

2、远离不良公司和涉嫌欺诈的公司。

3、不做短期投机，只做长期投资。

4、远离大股东多次减持的公司。

5.远离不支付股息或支付很少股息的公司。

实现财务自由的股票投资方式：

1、选择一家好的公司。

2.等待好价格。

3.购买。

4、长期持有。

5.出售。

第一步：选择一家好的公司：

好公司的标准：

1、盈利能力强ps:ROE=销售净利润*总资产周转率*权益乘数。

2、现金含量高

3、安全性高

综上所述，可以通过试镜来选择一家好的公司。你需要提前知道的一件事是，该公司的财务数据都是真实的。

选择好公司后，还需要慎重选择。严选的条件和标准是：

1、连续5年ROE平均值或最近一年低于20%的，予以淘汰。

2、连续五年平均净利润现金含量低于100%。

3、连续五年的毛利率，如果最近一年的平均值或数值低于40%，则予以剔除。

资产负债率连续五年的平均值或者最近一年的值大于60%。

5、连续五年中，一年以上股息支付率消除低于25%。

股利支付率：股利比率，也称股利支付率。

股利支付率=每股股利/每股收益*100%=公司股利支付总额/公司净利润*100%

股息支付率连续多年在40%至70%之间的公司是较好的公司。

第二步：等待好价格：

如何确定一个好的价格：

1、绝对估值法：比如：一只股票的内在价值是10元，现在的价格是5元，那么5元就是好价格。时价

自由现金流贴现模型比较复杂，暂时不会使用。另一种方法是：市盈率和股息率法。

市盈率及股息率计算方法：

市盈率是用来评价股票价格水平是否合理的指标之一。

~静态市盈率=当前股价/上年每股收益

~TTM市盈率=当前股价/过去四个季度每股收益

查看沪深股市市盈率

当深交所A股市盈率低于20且目标公司股票的TTM市盈率低于15时，是一个不错的价格。但这个时候不能急于买入，还要考虑股息率。

股息收益率：是股息与股票价格之间的比率

实际股息率=年度股息税后净额/股票购买价格*100%。实际股息率主要是我们持有股票时使用的。

动态股息率=上年税后净股息金额/股市价格*100%。动态股息率主要用于买卖股票时。

总结：从实现财务自由的角度来看，股息率是最重要的。我们以较低的市盈率买入，以获得相对较高的股息率。

在我可以购买股票之前，其动态股息收益率是多少？

如果好公司的动态股息率是10年期国债收益率，你就可以买。ps:前提是它是一家好公司。如果是一家不好的公司，即使它的股息率很高，你也不会买它，因为它无法继续支付股息。

最后明确了购买股票的条件：

1、深交所A股市盈率低于20倍且标的公司股票的TTM市盈率低于15倍时。

2.动态股息率和10年期国债收益率。

第三步：购买

一般将投资股票的资金分成三等份，购买3-5只目标股票。

1、当市盈率和股息率满足条件时，——买入三分之一。

2、当目标股票下跌5%-10%时，——再买入三分之一。

3、当目标股再跌5%-10%时，——再买入三分之一。

第四步：长期持有

1、持有期间基本不需要看市场走势。

2、每年看一下目标公司的财务报表就可以了

3、查看年度现金分红情况

第五步：出售，以下情况下出售：

1、持有股票市盈率为50并卖出。

此时深交所A股市盈率也在60左右或已经大于60，需要卖出。

2、动态股息率过低时，卖出。

实践中，当动态股息率低于10年期国债收益率的三分之一时，卖出。

3.当一家好公司出现衰退迹象时。如果您通过财务报表发现恶化迹象，则出售。

这只是理论，还是那句话“投资有风险，入市需谨慎！”

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年A股投资思路是什么？

今年A股继续看涨是肯定的，但如果真想把握今年A股的投资思路，就必须了解今年市场的走向。只有把握大势，才能更好地把握细节。

根据目前市场的定位，我个人认为市场的整体方向是“先上涨，然后调整，然后再上涨”，也就是说年后会再次上涨，然后正式上涨。进入新一轮的调整，以及下一轮的调整。周期和空间不会很低，至少会有15%的下降。跌势停止后，牛市走势的全面加速将正式启动。

如果今年A股真的按照这种先涨后跌再涨的大趋势，今年A股的投资思路就会非常清晰。按照以下思路投资今年的股市。

想法一：在高点卖出集团股票

春节前三个交易日，集团股再度走俏。集团股集体上涨，疯狂推高大盘指数。尤其是白酒股再次创出历史新高，成为春节前的主流走势。

很多投资者都知道，集团股都是机构股，真正的散户已经买不起了。集团股票价格暴涨，散户买不起，机构卖不出去。这是一个非常尴尬的局面，所以市场又推高了集团股。目的是吸引更多的散户买入集团股票并接单，直到散户敢于接单为止。

春节过后，团购股势必再次火爆，再次推高团购股的热度。随后，集团持股将不可避免地发生调整。一旦团购股进入调整，大盘再创新高的旅程就会更好，团购股也会同时进入调整，所以今年投资股市最重要的是卖出集团股处于高位，或者暂时远离集团股。

想法二：持有银行股

春节前的市场形势已经非常明朗。银行股明显强于保险股和证券股。正是因为银行股受到了各路资金的关注，银行股将成为今年市场调整的最佳避风港。

银行股将接手集团股出货的资金，同时外资也在不断吸纳银行股。据此可以推断，当市场调整时，银行股会回避有调整风险的板块。因此，当今年市场进入调整期时，此时持有银行股是最好的选择。

想法3：低买或持有券商股票

目前，保险、券商已提前进入市场调整，券商股是市场的风险指标。当券商进入调整的时候，市场也已经非常接近调整了。

因此，今年市场肯定会出现中期调整。当市场调整时，持有银行股。相反，当市场调整时，此时必须持有证券股票。当然，现在并不是低价买入券商的最佳时机。

当市场调整接近完成时，券商股会先于大盘止跌。只有到了那个时候，他们才会低价买入券商股，安心持有券商股，等待牛市的到来。

想法四：低价买入股票

年A股牛市都是蓝筹股，或者可以称为权重股。今年的重点主要是一二线蓝筹股，主要包括三大金融板块和集团股中的几大板块。

比如资金普遍关注金融、周期、集团股等，题材股肯定会继续被市场冷落。主题股目前还不是最佳时机。今年，所有的炒作都会以蓝筹股为基础。

因此，我们可以据此推断，当市场进入中期调整时，除了持有券商外，最重要的是低价买入集团股票。集团股不会下跌，只是进入一波调整。这波牛市仍将继续延续。集团控股股是重点，下半年再低价买入集团控股股是最明智的选择。

概括

通过以上对年A股市场大势的分析，我们也对二级市场基金炒作的思路进行了推测。总体思路如下：

一：高抛集团股，回避集团股

第二：持有银行股，成为避风港

第三：低价买入券商股并持有券商股

第四：买入低价股，持有蓝筹股

这些都是年股市投资最重要的思路。今年是以蓝筹股为主的牛市。题材股全年一直在底部徘徊，以低迷和震荡为主。今年，题材股偶尔火爆，但题材股并不火爆。继续尽可能远离小盘主题股，持有权重蓝筹股。

A股股票投资长线操作技巧有哪些

估值低时买入。长期投资中能否以合理的价格买入股票，往往比短期投机中找到合理的价格更重要。“合理”是指股票价格低于股票所代表的真实价值，即低于公司的流动资产净值。通常在发现价格低于其价值的股票后，你可以长期持有它们。股市不会总是忽视这种“含金量高”的股票。股价迟早会回到正常水平。此时，投资者不仅会获得真正的分红收益，还会获得价值增值收益。

选择业绩好的公司。经营业绩通常决定了公司的发展速度，也决定了股票价值增值的速度和潜在价值。长期股票交易注重的是股票的增值性和稳定的股息收入，所以要学会分析公司的财务报表、经营策略、发展计划。通常，经营业绩的历史记录和未来的盈利能力同样重要。历史记录反映了股票的当前价值。通常良好的早期业绩能够为公司的前景提供更强有力、更完整的保障，为未来的顺利经营打下坚实的基础。

关注有发展潜力的企业。长期炒股是为了换取增加财富的时间，但只有选择发展潜力较大、技术先进、市场不断拓展的公司股票，才能在预期时间内盈利。