基金定投高级玩法是什么（基金定投高级玩法有哪些）

2024-07-23 20:46:04 股票行情最新消息 935 次浏览

这几天我们讲了基金定投的基本原则、如何选择适合定投的基金、适合的交易以及常见错误。今天我们就来说说基金投资的进阶玩法。是关于在成功完成一轮基金投资后，当你手上有大量资金时，如何再次投资。这个时候如果你进行定投的话，需要很长时间才能把手里的钱全部投入进去，而且一下子全部投入的风险也会比较高。你该怎么办？所以这个时候需要更好的投资策略。

1、投资策略的三个条件

1、风险不能太大。风险不能太大，这意味着投资的周期性损失或周期性回撤不能太大。不能像基金的定投一样，半年以上都会下跌，5年后才能收回本金。这种情况不适合单一投资，我的心理承受能力也无法接受。固定投资具有连续性，初始金额较小。长期投资和下跌还可以忍受，但单次大额投资给人的感觉就不一样了，不适合。

2.大量资金投资。当进行大量资金投资时，肯定需要相对较好的回报率。它不能被视为押金。有一点兴趣就够了。直接存银行固然好，但存款利率永远低于通货膨胀率。

3、难度不能太高。操作不宜过于复杂和高级。股票市场投资相对复杂和先进，需要大量的精力和时间做研究和准备。股市投资的回报率虽然很高，但对于普通人来说却并不那么容易。

因此，这样的策略需要满足三个要求。一是周期性回撤和风险不能太大，二是收益率要比较好，三是难度不能太高。在这三个要求下，其实有很多策略可供选择。

2.大小盘指数轮动

我们今天说的策略叫大小盘喜账轮换，就是在一大一小两只指数基金之间进行轮换投资，通过一定的判断方法来确定资金应该投资在小指数基金上。一定时期内，比如中证500，或者大型指数基金，比如沪深300。为了让这个策略万无一失，还需要货币基金作为补充。当市场下跌时，将资金投资于货币基金以避免风险。

了解A股的人都知道，多年来中国大盘股和小盘股的业绩回报相差很大。例如，年代表大股的沪深300指数下跌了12.5%，而同年代表小股的知网500指数则上涨了10%；年，沪深300指数下跌7%，知网500指数上涨16%；年，沪深300深证300上涨5%，中正500上涨40%；年，沪深300上涨50%，中正500上涨30%；年沪深300上涨20%，中正500基本没有上涨。所以我们可以看到他们在不同年份的市场上都有一些集中的业绩增长。该策略是选择其中业绩相对较好的指数基金。

过去几年，沪深300整体涨幅在10%左右，而中正500整体涨幅在40%-50%左右。如果这个策略操作得当，大概可以提升300%左右。有两个关键点需要注意。一是如何判断换仓时机，二是频繁换仓是否会增加交易成本。

1、换仓时机。确定换仓时机应采用4周判断法，即看沪深300指数和证监会500指数的历史走势，比较其4周内的波动情况，判断是否本周有必要改变立场。例如，将本周的指数与四个星期前的指数进行比较，用A和B代表过去四个星期的涨幅。如果AB0，也就是说沪深300指数和中证500指数之和大于0，这意味着整个市场在上涨，所以在下一个交易日，你的钱应该全部投入在上涨较快的指数中。例如，本周五的指数与四周前的周五相比，沪深300指数上涨3%，而证监会500指数上涨1%，3%1%=4%，大于0、3%1%，沪深300指数如果大于中证500指数，我们就把资金全部投资沪深300指数。甲乙

判断趋势的策略来自于金融。常见的策略称为动量因子模型。这意味着市场存在一定的惯性。当某个指数上涨较多时，某一组股票或某个指数就会上涨较多。在这种情况下，背后的猛虎继续崛起。当然，这种趋势不可能持续下去，但会持续一段时间。通过比较A和B，我们可以判断这样的趋势是否成立。如果成立，我们就先进去吃掉下一阶段的涨幅，然后在下一阶段趋势反转或变化时退出。你可以搜索金融领域的动量因子来找出答案。

2、交易成本会增加吗？前面提到，频繁交易会增加费用成本，所以这种轮换政策需要搭配特殊类型的基金，就是C级基金，或者可以在股票软件上买卖这样的指数基金。C类指数基金份额不收取申购费，持有两周以上也不收取赎回费。他们每天只收取不到1%的年化管理费。我想阅读并比较这些成本。低，能够满足中短期的运营成本。事实上，战略位置切换不会太频繁，因为是按照四周为一个周期切换的，中间有很多时间其实并不需要切换。

今天的话题先讲到这里，后面我们再继续讲投资的其他问题。

基金定投高级篇，4种定投止盈方法，各种定投技巧，大幅提高收益

各位基金投资者大家好，我们学习了基金定投第一部分，基金定投的基础知识。本篇文章我们就一起学习基金定投的进阶技巧。俗话说，入门容易，精通难。资金如果想要从定投中获得更多的收益，还是需要掌握一些必要的技巧。

首先我们简单回顾一下基金定投的基础知识，以便更好的衔接本节课的内容：

关键词：定期、定额、长期理财。

1.基金定投不需要定时，2.基金定投省时省力，3.基金定投门槛低，4.基金定投分散风险，5.基金定投是强制性的，6.基金定投有复利效应，7.基金定投稳定赚钱不亏本。

1.基金定投周期长，2.基金定投亏损，3.基金定投不能间断，4.基金定投收益低。

无需担心时间问题，历史回测长期收益没有太大差异。

预计固定投资总额/大约固定投资期数，然后四舍五入

基金指数比较好，主动型基金也有。

建议采用2个大基，1个大盘指数+1个中小盘指数。

简单回顾一下上一节的内容。对于新手或者经验不足的朋友，建议在阅读本文之前仔细阅读原文。否则，有些内容难以理解，甚至可能导致错误的认知，从而影响您的收入。请点击下面的链接自行阅读。

字7个方面讲解，教你彻底了解基金定投！让菜鸟变高手，赚取稳定高额利润！

下面我们进入本文的内容，基金定投高手进阶篇：

基金止盈是一个重要课题。俗话说，能买的人是徒弟，能卖的人是师傅。对于基金定投、止盈尤其如此。通过历史回测发现，宽基指数基金并不是投资时间越长收益就越高，而是通过在合适的时机获利了结来实现最高收益。所以对于追求利润最大化的我们来说，学会合理止盈是非常有必要的。

1、对不同类型的基金设置固定投资限额和利润限制。

以广泛指数为例。我们之前说过，从波动性的角度来看，上证50指数基金、沪深300指数基金、中证500指数基金、创业板指数基金，那么在设置基金的定投和止盈时，我们应该遵循波动幅度和增长率有所区别，并相应设置止盈。如果波动幅度大，增长率高，我们的止盈就应该设得更高。同样，如果波动幅度较小，增长率较低，我们的止盈也应相应设置较低。

2、根据投资金额设定基金的固定投资和利润限制限额。

我们知道，基金定投的原则是平滑持有成本，等待微笑曲线，达到将利润装袋的目的。所以对于我们来说，经常会遇到定投前期达到获利了结目标的情况。比如我们采用每周定投，定投10期后，就达到获利了结收益率。我们该怎么办，赎回它吗？我觉得不应该赎回，因为虽然已经到了目前的止盈位置，但是由于定投投资的周期数太少，整体金额太小，即使止盈，我们也会收获不大。这个时候，我们应该坚决继续固定投资。建议至少达到固定投资总额一半以上且达到目标收益率时才考虑获利了结操作。

3、根据个人承受能力设定固定的资金投资限额。

有的人承受能力多，有的人承受能力少，有的人固定投资金额较大，有的人固定投资金额较小。这些都是客观现实。在基金定投和获利操作方面，可以根据个人的一些具体情况调整获利收益率，以适合自己，不能一概而论。有的资金量大，10%的回报率就是几万。适当获利了结也有好处。有的金额小，20%的回报也就几百块钱，所以因人而异。

4、基金定投停止盈利后的一次性赎回和批量赎回

当满足我们的获利了结条件时，我们就应该对基金的固定投资进行获利了结操作。资金常用的获利了结操作一般有三种：一次性获利了结、批量获利了结、回撤获利了结。

第一个是基金定投一次性止盈：这个比较容易理解，就是达到盈利限额后，赎回一次，然后重新开始新一轮的基金定投。

第二种方法是基金定投批量获利：这是一种先进的基金定投获利方法。适合在上升趋势中对固定投资进行获利了结。当到达止盈线时，先取一部分利润，比如一半。三分之一或三分之一，然后随着行情上涨逐步分批止盈。这种方法可以充分享受上涨行情带来的更多好处，但前提是必须对行情有粗略的把握。操作不当也可能减少回报。

第三种是基金定投止盈、回撤止盈：这也是一种先进的基金定投止盈方法。当我们的基金定投达到止盈线的时候，我们不做任何操作，不超过利润我们就不进行操作。对于定投操作，设定一个回撤幅度，比如3%，然后等待。如果继续上涨，就继续等待。如果回撤达到3%，则获利了结。这也是增加利润的好方法。可以与批量获利结合起来，以获得更好的效果。具体目标点可根据实际情况确定。如果使用得当，利润应该是非常丰厚的。

目前，不少平台在基金定投的基础上，开发了一些由一定大数据算法辅助的基金定投，统称为基金智能定投。目前，天天基金、蚂蚁财富、煎蛋卷、微信理财等各大平台已开始缓慢上线。有的平台公布了具体的算法或原理，有的只给出了简单、笼统的解释。哪一种更好还没有亲自验证过。很难一概而论，但从用过资金的朋友的反馈来看，一些智能定投还是比较靠谱的，收益可以超过普通定投。

其实，智能定投的原理无非就是通过大数据分析，对定投金额进行适当调整，价格低的时候多买，高的时候少买。然后结合我们上面提到的一种或几种止盈方法，使用算法来优化止盈结果。不可否认，大数据分析是一种非常实用的方法，我经常将它与数据分析结合起来。但算法的好坏直接决定了最终的收益。当前，智能定投也是一种趋势。最终，智能固定投资将超越甚至取代普通固定投资。不过，有些现在可能还不够成熟，所以要区别对待，喜欢的朋友可以尝试一下。

基金定投相关的内容有很多。一两篇文章，几千字，说不完。我只写了这10条主要内容，已经积累了多字了。还有很多内容没有写完。我知道编码很辛苦，所以就不一一写了。最后我简单回答一下几个经常出现的问题。那以后有时间的话，就一起写一篇文章来解决基金定投的一些问题。

1、基金定投，是投资波动性高的基金好，还是波动性低的基金好？

当然，最好投资波动较大的基金。理论上来说，波动越大，收益越高，但前提是你必须能够承受这么大的波动。

2、基金定投和一次性购买哪个收益更高？

这取决于购买位置。比如，从现在开始，一只基金上涨10%，上涨10%，下跌10%，下跌20%，下跌10%，上涨20%，上涨10%。简单来说，这只基金从原点最多上涨20%，然后回落到原点，然后跌到-20%，再回升到原点，最后上涨10%。

如果从最低点买入，那么一次性收益将是最高的，甚至远高于基金定投。随着一次性买点的上移，会逐渐与基金的固定投资收益趋于一致，而一次性买点进一步上移的收益将低于基金的固定投资收益。固定投资甚至可能导致负收益。然而，基金定额投资最终会带来正回报。

我想我已经说得更清楚了。如果你追求最大收益，并且能判断趋势，那么就选择一次性或者批量购买基金的策略。如果只想追求低而稳定的收益，那就选择基金定投。

3、基金定投分红如何设定？

我们知道，基金分红只有两种，即现金分红和股息再投资。首先我们明白，基金分红并不会产生额外的收入，只会稀释你的基金份额。对于基金定投来说，我们的目的是积累更多的份额，所以最好选择分红投资。如果即将达到止盈线，建议选择现金股息，因为如果选择将股息再投资，如果短时间内赎回，新购买的资金仍需要支付部分资金赎回费用，这会增加成本。

好了，这篇关于基金定投先进技术的文章就到这里了。一不小心又写了三千字，今天一共写了一万字。我的肩膀开始疼了，所以今天不再写了。这篇文章涉及的板块不多，但是讲解得很详细，让大家都能看懂。如果不明白或者有其他疑问和疑惑，欢迎留言讨论。我们一起探讨，希望能总结出更好的基金。定投的方法让更多的基金投资朋友可以借鉴。

最后，感谢大家长期以来对我的关注和支持。这段时间粉丝数量迅速增加。有时信息太多，我的精力有限。无法一一回复，敬请谅解。我会尽力阅读它们。希望大家多提意见。很多好的建议。